アイエヌジー・グローバルバランスオープン （愛称：アイエヌジー・ファンド・フリート）
ファンド・フリート
日本経済新聞掲載名： 【安定投資型】バランス安定 , 【分散投資型】バランス分散 , 【積極投資型】バランス積極
ファンド・フリートの特色
分散投資
株式と債券の分散投資および国内外の国際分散投資に留意し、リスクの低減を図ります。
３つのファンド
「アイエヌジー･海外株式マザーファンド」、「アイエヌジー･日本株式マザーファンド」、「アイエヌジー・海外債券マザーファンド」、「アイエヌジー・日本債券マザーファンド」、「アイエヌジー・短期債券マザーファンド」への投資を通じて、ポートフォリオを構成します。
リスクの異なる下記の３種類のファンドから、ニーズに合ったファンドを選択することができます。
■アガシー・ファンド（安定投資型）…追加型投信 / 内外 / 資産複合
主に日本債券・株式へ投資し、短期金融資産への投資割合も「ファンド・フリート」 の中では最も高い比率を維持しリスクの低減を図りますが、国際分散投資の観点から海外株式・債券にも投資します。
＜基本配分比率＞
海外株式１０％、日本株式１５％、海外債券２０％、日本債券３５％、短期金融資産２０％
■バーク・ファンド（分散投資型）…追加型投信 / 内外 / 資産複合
「ファンド・フリート」の中では最も国際分散投資に留意したファンドですが、日本株式・債券に対する基本投資割合を高めに設定しています。
＜基本配分比率＞
海外株式１５％、日本株式３５％、海外債券１５％、日本債券２５％、短期金融資産１０％
■カッター・ファンド（積極投資型）…追加型投信 / 内外 / 資産複合
株式による値上がり益を追求するため、主として日本・海外の株式に投資しますが、国際分散投資の観点から日本・海外の債券にも投資します。
＜基本配分比率＞
海外株式２５％、日本株式４５％、海外債券１２.５％、日本債券１２.５％、短期金融資産５.０％
スイッチング
お客さまのニーズの移り変わりに応じて、ファンド間でのスイッチング（乗り換え）が原則として無手数料で行えます。
ボトムアップアプローチ
株式投資においては、ボトムアップアプローチにより個別銘柄を選択します。
ファンダメンタルな調査
個別債券のファンダメンタルな調査およびマーケットのリスクに影響を及ぼすマクロ経済と政治的な要因のファンダメンタルな調査により付加価値が高いと判断される投資機会を見出し、信託財産の成長を目指します。
ファミリーファンド方式
当ファンドの運用はファミリーファンド方式で行います。
※ファミリーファンド方式とは、投資家からの資金をまとめてベビーファンドとし、 その資金をマザーファンドの受益証券に投資することにより実質的な運用を行う仕組みです。
投資プロセス
１.株式
■トップダウンアプローチによる各地域への配分決定
■地域レベルでのスクリーニングと投資適格個別銘柄の絞り込み
■個別銘柄の選定
■リスクコントロール
２.債券
■全体のデュレーションと各地域への配分決定
■各国または地域別の金利水準およびイールドカーブの分析とポジショニングの決定
■銘柄の選定
■リスクコントロール
債券格付け
ポートフォリオに組み入れる債券は、原則として、投資適格債券とします。また、ポートフォリオに組み入れられる債券の平均格付けは原則としてA格以上に保ちます。
為替ヘッジ
■海外株式にかかる為替リスクについては、原則としてヘッジしません。
■海外債券にかかる為替リスクについては、原則としてフルヘッジします。
ベンチマーク
■海外株式 … MSCIコクサイ
■日本株式 … TOPIX（配当込み）
■海外債券 … シティグループ世界国債インデックス（日本を除く。為替ヘッジあり）
■日本債券 … シティグループ日本国債インデックス
■短期債券 … シティグループ世界マネーマーケットインデックス（日本円３ヶ月ユーロ預金）
お申し込みメモ
アイエヌジー・グローバルバランスオープン（安定投資型／分散投資型／積極投資型）
愛称：アイエヌジー・ファンド・フリート
| 商品分類 | アイエヌジー・グローバルバランスオープンには下記の３種類があります。 ■安定投資型（アガシー・ファンド）：追加型投信 / 内外 / 資産複合 ■分散投資型（バーク・ファンド）：追加型投信 / 内外 / 資産複合 ■積極投資型（カッター・ファンド）：追加型投信 / 内外 / 資産複合 |
|---|---|
| 投資方針 | ■安定投資型：信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して、運用を行います。 ■分散投資型：長期的に、信託財産の着実な成長と収益の獲得を目指して、運用を行います。 ■積極投資型：長期的に、信託財産の積極的な成長を目指して運用を行います。 |
| 投資対象 | 「アイエヌジー･海外株式マザーファンド受益証券」、「アイエヌジー･日本株式マザーファンド受益証券」、「アイエヌジー・海外債券マザーファンド受益証券」、「アイエヌジー・日本債券マザーファンド受益証券」および「アイエヌジー・短期債券マザーファンド受益証券」を主要投資対象とします。なお、日本を含めた世界各国の株式ならびにOECD各国の国債等、政府関係機関等が発行する債券および社債などの債券に直接投資する場合もあります。 |
| 信託設定日 | 平成12年2月7日 |
| 信託期間 | 原則として無期限 |
| 収益分配 | 毎年7月6日（休業日の場合は、翌営業日）に決算を行い、収益分配を行う方針です。ただし、必ず分配を行うものではありません。なお、自動けいぞく投資コースの場合は、収益分配金の手取額は自動的に当ファンドの買付に充てられます。 |
| お申込み価格 | お申し込み日の翌営業日の基準価額 |
取り扱いコース
a. 一般コース
収益分配金は、税引き後お客様に支払われます。
b. 自動けいぞく投資コース
収益分配金は、税引き後無手数料で当ファンドの買付けにあてられます。
※取扱いコースは取扱販売会社によって異なります。詳細は取扱販売会社にお問い合わせください。
お申込み単位（取扱販売会社が定める単位）
※詳細は取扱販売会社にお問い合わせください。
※ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第37条の6の規定(いわゆるクーリング・オフ)の適用はありません。
費用について
＜お客様に直接ご負担いただく費用＞
申込手数料
お申し込み日の翌営業日の基準価額に2.1%（税抜き2.0％）以内で販売会社が独自に定める率を乗じて得た額とします。
※詳しくは販売会社にてご確認ください。
換金（解約）手数料
当ファンドには換金（解約）手数料はありません。
＜保有期間中に間接的にご負担いただく費用＞
信託報酬
■安定投資型：ファンドの純資産総額に年1.26％（税抜き年1.20％）の率を乗じて得た額とします。
■分散投資型：ファンドの純資産総額に年1.575％（税抜き年1.50％）の率を乗じて得た額とします。
■積極投資型：ファンドの純資産総額に年1.89％（税抜き年1.80％）の率を乗じて得た額とします。
信託報酬とは、ファンドの運用・管理に関する費用で、運用会社・販売会社・受託銀行に対してファンドから支払われるものをいいます。
その他の費用
監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・資産を外国で保管する場合の費用等
その他の費用はファンドから実費として支払われます。その他の費用は運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
※費用の合計額については、ご投資家の皆様がファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。詳しくは投資信託説明書（目論見書）の「手数料等及び税金」をご覧ください。
本資料はアイエヌジー投信株式会社（以下「当社」）が作成したアイエヌジー・グローバルバランスオープン（以下「本ファンド」）の販売用資料です。 取得のお申込みにあたっては、投資信託説明書（目論見書）をお渡ししますので必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断下さい。本ファンドの投資信託説明書 （目論見書）は、販売会社にて提供します。投資信託はリスクを含む商品であり、運用実績は市場環境等により変動します。従って元本は保証されておりません。なお、本ファンドが主として投資を行うマザーファンドは外貨建資産を組入れますので、運用実績は為替相場変動の影響も受けます。
ファンド・フリートのリスク
ファンドは、公社債や株式など値動きのある証券に投資しますので、基準価額は変動します。したがって投資元本が保証されているものではなく、これを割込むこともあります。ファンドの投資信託財産に生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。またファンドは、預金保険機構あるいは保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、銀行等の登録金融機関でファンドを購入された場合、投資者保護基金の支払対象ではありません。当ファンドの受益権の取得申込者は、当ファンドに係るリスク（以下の記載は当ファンドに係るすべてのリスクを網羅しているわけではありません。）を十分に認識していただきますよう、お願いいたします。
| 株価変動リスク | 株式は発行企業の業績、経済・政治動向、需給関係、その他の要因によりその価格が変動します。 |
|---|---|
| 金利変動リスク | 公社債等は市場金利の変動により価格が変動します。一般的に金利が上昇した場合には公社債等の価格が下落します。ファンドは実質的に公社債等に投資しますので、金利の変動によりファンドの基準価額は変動します。 |
| 信用リスク | 株式等の発行体の企業の倒産または財務状況の悪化等により、当該企業の株式の価格は大きく値下がりし、または全く価値のないものになる可能性があります。公社債等の発行体の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の変化等により、公社債等の価格は変動します。公社債等の発行体が債務不履行になった場合には、公社債等の価格は大きく値下がりし、または全く価値のないものになる可能性があります。 |
| 為替変動リスク | 当ファンドは、外貨建資産に実質的に投資を行いますので、為替変動リスクがあります。当ファンドが投資するアイエヌジー・海外株式マザーファンドは為替ヘッジを行いませんので、為替変動の影響を直接的に受け、投資している通貨に対し円高になることがファンドの基準価額の下落要因となります。 |
※基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません。
運用会社について
商号：アイエヌジー投信株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第300号
（社）投資信託協会会員 （社）日本証券投資顧問業協会会員 日本証券業協会会員